Conseiller en placements indépendant affilié à un courtier
Obtenez votre permis par l'entremise d'un courtier et gérez l'épargne et les placements de clients de votre région depuis un petit bureau.
- 3 k-20 k $
- Temps plein
- Local à soi
- Permis ou licence requis
Estimations pour un petit démarrage au Canada, sans garantie.
Données officielles
3 155 entreprises canadiennes avec employés et 10 481 sans employés dans ce domaine
NAICS 523930 “Investment advice”. Source: Statistics Canada, Canadian Business Counts, July 2025.
De quoi s'agit-il
Un conseiller autorisé qui travaille sous l'égide d'un courtier ou d'une firme inscrite, recommande et gère des placements comme des fonds communs de placement, des FNB et des comptes enregistrés (REER, CELI, REEE), et rencontre ses clients de la région dans un petit bureau loué ou partagé.
Vos trois premières étapes
- Consultez l'autorité provinciale en valeurs mobilières et l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI, ou CIRO en anglais) pour connaître les catégories d'inscription et les cours exigés, comme le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (Canadian Securities Course)
- Rencontrez plusieurs courtiers ou firmes pour discuter des taux de rémunération, des frais, du soutien offert et des exigences de conformité avant de faire votre choix
- Planifiez comment vous rencontrerez vos premiers clients, par exemple au moyen de séminaires, de recommandations de comptables et de groupes communautaires
Qui paie
Les ménages de la région, les retraités et les propriétaires de petites entreprises qui veulent un accompagnement continu pour gérer leur épargne.
Comment elle gagne de l'argent
Des honoraires fondés sur les actifs que vous gérez, des commissions ou des commissions de suivi sur les produits là où c'est permis, et parfois des honoraires de planification. Le courtier prélève habituellement une part.
Compétences utiles
- Connaissance des produits de placement et préparation aux examens
- Sens des relations et réseautage local
- Tenue de dossiers rigoureuse et bonnes habitudes de conformité
À surveiller
- L'inscription est obligatoire pour conseiller ou vendre des valeurs mobilières, et les règles varient selon la province; vérifiez avant d'accepter le moindre client
- Les frais du courtier, les objectifs minimaux de production et la question de savoir à qui appartient la relation client si vous partez
- Les conflits d'intérêts liés aux commissions, que vous devez divulguer et gérer selon les règles des autorités de réglementation
- L'assurance, habituellement en partie par l'entremise du courtier, et le coût du bail du bureau
- Un revenu lent au début, le temps de bâtir votre clientèle
Rapport de recherche · Canada
Tout ce qu’il faut pour démarrer : conseiller en placements indépendant affilié à un courtier
Recherché en direct sur le Web pour le Canada : vrais prix de démarrage, permis et règles, ce que les autres facturent, un exemple de seuil de rentabilité, comment trouver vos premiers clients et un plan de 30 jours. Avec sources.
Pour le moment, le rapport complet est en anglais.
- Coûts de démarrage avec de vrais prix
- Permis, immatriculation et règles
- Prix : ce que les autres facturent
- Exemple de seuil de rentabilité
- Trouver vos premiers clients
- Plan de lancement de 30 jours
- Risques et comment les réduire
Livraison immédiate. En achetant, vous acceptez la livraison tout de suite; le droit d’annulation de 14 jours prend donc fin à la réception. Pas reçu ou défectueux? Remboursement complet, voir les Conditions.
Questions fréquentes
Que dois-je vérifier avant de conseiller des clients par l'entremise d'un courtier au Canada?
L'inscription est obligatoire pour conseiller ou vendre des valeurs mobilières, et les règles varient selon la province; vérifiez avant d'accepter le moindre client. Vérifiez aussi les frais du courtier, les objectifs minimaux de production, à qui appartient la relation client si vous partez, et la façon dont les conflits liés aux commissions doivent être divulgués.
Combien en coûte-t-il pour démarrer comme conseiller affilié à un courtier?
Les coûts de démarrage sont généralement estimés à environ 3 000 $ à 20 000 $, selon le bail de votre bureau, l'assurance et les frais éventuels du courtier. L'assurance est habituellement en partie prise en charge par le courtier; confirmez donc ce qui est couvert.
Combien un conseiller en placements peut-il gagner, et combien d'heures cela demande-t-il?
Les revenus mensuels sont généralement estimés à environ 1 000 $ à 5 000 $, selon votre clientèle. Prévoyez au moins environ 25 heures par semaine. Le revenu peut être lent au début, le temps de bâtir votre clientèle et d'atteindre les objectifs de production.
D'autres façons de mener cette entreprise
Autres idées : services aux entreprises
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- 4 k-20 k $
- Temps partiel
- Chez les clients
Fournisseur mobile d'abrasifs pour les métiers de la région
Livrez des disques à poncer, des meules et des abrasifs aux carrosseries, aux ateliers de fabrication et aux entrepreneurs en construction selon un parcours régulier.
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- Temps partiel
- Chez les clients
Distributeurs de café : petite tournée en complément de revenu
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- 4 k-20 k $
- À côté
- Chez les clients
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Accompagnez des personnes et des familles dans leurs demandes d'immigration au Canada depuis un bureau à domicile, en rencontrant vos clients par vidéo.
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- Temps partiel
- À domicile
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- 5 k-20 k $
- Temps plein
- Local à soi
Location d'imprimantes et de photocopieurs pour petits bureaux
Louez des imprimantes et des photocopieurs remis à neuf à de petites entreprises de votre région, avec des contrats mensuels, la livraison et l'entretien de base.
- 4 k-20 k $
- Temps partiel
- Chez les clients
