Planificateur financier à honoraires fixes, depuis la maison
Aidez des particuliers et des familles à planifier leur épargne, leur retraite et leurs placements moyennant des honoraires fixes ou à l'heure, depuis la maison et par vidéoconférence.
- 3 k-15 k $
- À côté
- À domicile
- Permis ou licence requis
Estimations pour un petit démarrage au Canada, sans garantie.
Données officielles
3 155 entreprises canadiennes avec employés et 10 481 sans employés dans ce domaine
NAICS 523930 “Investment advice”. Source: Statistics Canada, Canadian Business Counts, July 2025.
De quoi s'agit-il
Une pratique de planification où vous élaborez des plans financiers couvrant l'épargne, les dettes, la retraite, les placements tenant compte de la fiscalité et les objectifs de vos clients. Vous facturez vos conseils plutôt que de toucher des commissions sur des produits financiers. Les rencontres se déroulent par vidéoconférence ou au domicile des clients.
Vos trois premières étapes
- Vérifiez auprès de votre organisme provincial de réglementation des valeurs mobilières et des règles de planification financière quelles exigences d'inscription, de titres professionnels ou d'utilisation de titre s'appliquent aux conseils que vous souhaitez donner
- Commencez ou poursuivez une désignation reconnue en planification, comme le parcours de planificateur financier certifié (CFP), et choisissez un logiciel de planification
- Établissez votre grille d'honoraires et offrez quelques plans à tarif réduit aux gens de votre réseau afin de recueillir des témoignages
Qui paie
Les jeunes familles, les professionnels, les propriétaires de petites entreprises et les personnes près de la retraite qui souhaitent obtenir de l'aide en planification de façon objective.
Comment elle gagne de l'argent
Des honoraires fixes par plan financier, des tarifs horaires ou des abonnements annuels de planification continue pour les clients qui souhaitent des suivis réguliers.
Compétences utiles
- Bonne maîtrise des notions de base en placements, en fiscalité et en retraite
- Capacité d'expliquer clairement, sans jargon
- Capacité à établir un lien de confiance et à protéger la confidentialité des renseignements des clients
À surveiller
- Inscription : donner des conseils en placement ou utiliser des titres comme « planificateur financier » est réglementé dans bien des provinces; renseignez-vous auprès de votre organisme provincial de réglementation avant de faire de la publicité
- Assurance responsabilité professionnelle (erreurs et omissions) et assurance responsabilité civile des entreprises
- Obligations en matière de protection des renseignements personnels et de tenue de dossiers pour les données des clients, y compris les règles provinciales et les exigences linguistiques du Québec en matière de français
- Vérifiez si votre municipalité exige un permis pour exploiter une entreprise à domicile
- Le revenu peut prendre du temps à se construire pendant que vous cherchez vos premiers clients
Rapport de recherche · Canada
Tout ce qu’il faut pour démarrer : planificateur financier à honoraires fixes
Recherché en direct sur le Web pour le Canada : vrais prix de démarrage, permis et règles, ce que les autres facturent, un exemple de seuil de rentabilité, comment trouver vos premiers clients et un plan de 30 jours. Avec sources.
Pour le moment, le rapport complet est en anglais.
- Coûts de démarrage avec de vrais prix
- Permis, immatriculation et règles
- Prix : ce que les autres facturent
- Exemple de seuil de rentabilité
- Trouver vos premiers clients
- Plan de lancement de 30 jours
- Risques et comment les réduire
Livraison immédiate. En achetant, vous acceptez la livraison tout de suite; le droit d’annulation de 14 jours prend donc fin à la réception. Pas reçu ou défectueux? Remboursement complet, voir les Conditions.
Questions fréquentes
Combien coûte le démarrage d'un cabinet de planification financière à honoraires?
Les coûts de démarrage sont généralement estimés entre 3 000 $ et 15 000 $, selon votre installation, vos assurances et la façon dont vous trouvez vos premiers clients. Les rencontres peuvent se faire par vidéoconférence depuis la maison, ce qui aide à réduire les frais généraux.
Faut-il être inscrit pour se dire planificateur financier au Canada?
Vérifiez d'abord. Donner des conseils en placement ou utiliser des titres comme « planificateur financier » est réglementé dans bien des provinces; renseignez-vous auprès de votre organisme provincial de réglementation avant de faire de la publicité. Vérifiez aussi vos besoins en assurance, vos obligations en matière de protection des renseignements personnels et de tenue de dossiers, et si votre municipalité exige un permis pour une entreprise à domicile.
Combien un planificateur financier peut-il gagner en travaillant de la maison?
Les revenus mensuels sont généralement estimés entre 1 500 $ et 7 500 $, selon le nombre de clients et vos tarifs. Le revenu peut prendre du temps à se construire pendant que vous cherchez vos premiers clients; prévoyez donc cette période de démarrage.
D'autres façons de mener cette entreprise
Autres idées : services aux entreprises
Bureau de notaire avec clients sans rendez-vous et sur rendez-vous
Exploitez un petit bureau de notaire offrant des signatures, des copies certifiées conformes et d'autres documents, là où votre province le permet.
- 4 k-15 k $
- Temps partiel
- Local à soi
Recouvrement de créances commerciales à domicile
Relancez les factures impayées de petites entreprises depuis votre bureau à domicile, avec une rémunération surtout fondée sur un pourcentage des sommes recouvrées.
- 3 k-15 k $
- Temps partiel
- À domicile
Fournisseur de fournitures de bureau à domicile
Achetez du papier, des stylos et du toner en gros, puis livrez-les à de petites entreprises de votre région depuis une pièce libre ou un garage.
- 3 k-15 k $
- À côté
- À domicile
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- 3 k-15 k $
- À côté
- À domicile
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- 3 k-15 k $
- À côté
- En ligne
Courtier en alimentation à temps plein pour chaînes et distributeurs
Représentez plusieurs marques alimentaires et vendez à des acheteurs d'épiceries régionales, à des distributeurs et à des restaurants.
- 3 k-15 k $
- Temps plein
- Chez les clients
