Coach de presupuesto personal y finanzas en línea
Asesora a personas y parejas sobre presupuesto, planes para pagar deudas y metas de ahorro por videollamada.
- $300-1.5k
- Medio tiempo
- En línea
Estimados para empezar en pequeño en Estados Unidos, no garantías.
Datos oficiales
14,568 negocios en Estados Unidos con empleados en este campo
NAICS 541618 “Other management consulting services”. Fuente: U.S. Census Bureau, County Business Patterns 2023.
Qué es
Coaching individual o en grupos pequeños que ayuda a las personas a armar un presupuesto realista, planear cómo pagar sus deudas y fijar metas de ahorro. Tú enseñas hábitos y planificación, y no eliges inversiones para tus clientes.
Tus tres primeros pasos
- Elige un enfoque, como parejas, recién graduados o pago de deudas, y diseña un paquete de 6 semanas
- Crea una página sencilla para reservar citas y una plantilla de presupuesto, y registra una LLC (sociedad de responsabilidad limitada) o un negocio unipersonal (sole proprietorship) con una cuenta bancaria del negocio
- Ofrece un taller gratuito en una biblioteca, una cooperativa de crédito (credit union) o un grupo comunitario para conseguir tus primeros clientes
Quién paga
Personas, parejas y familias jóvenes que se sienten estancadas con su dinero, además de algunos empleadores o grupos comunitarios que organizan talleres de finanzas.
Cómo gana dinero
Paquetes de sesiones durante 1 a 3 meses, tarifas por sesión individual, o talleres grupales y cursos de pago.
Habilidades útiles
- Saber escuchar con paciencia y sin juzgar
- Explicar con claridad los conceptos básicos de presupuesto y deudas
- Dar seguimiento ordenado a los clientes
Ten en cuenta
- Recomendar inversiones o productos específicos puede exigir una licencia de valores o de seguros; consulta con el regulador de tu estado
- Los servicios de reparación de crédito (credit repair) y de negociación de deudas (debt settlement) están regulados; revisa las reglas federales y estatales antes de ofrecer algo más que coaching
- Evita prometer resultados y agrega un aviso claro de que no ofreces asesoría legal ni de impuestos
- Averigua si necesitas una licencia comercial local y considera un seguro de responsabilidad profesional
- Protege los datos financieros de tus clientes con herramientas seguras
Informe de investigación · Estados Unidos
Todo lo que necesitas para empezar: coach de presupuesto personal y finanzas en línea
Investigado con búsqueda web en vivo para Estados Unidos: precios reales para empezar, licencias y reglas, lo que cobran otros, un ejemplo de punto de equilibrio, cómo conseguir tus primeros clientes y un plan de 30 días. Con fuentes.
Por ahora, el informe completo está en inglés.
- Costos iniciales con precios reales
- Licencias, registro y reglas
- Precios: lo que cobran otros
- Ejemplo de punto de equilibrio
- Cómo conseguir los primeros clientes
- Plan de lanzamiento de 30 días
- Riesgos y cómo reducirlos
Entrega inmediata. Al comprar aceptas que se entregue enseguida, por lo que el derecho de cancelación de 14 días termina al recibirlo. ¿No llegó o no funciona? Reembolso completo, ver los Términos.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta iniciar un negocio de coaching financiero?
Los costos iniciales suelen rondar entre $300 y $1,500, según tus herramientas de video y de agenda, el software seguro para los datos de los clientes y el seguro. Considera un seguro de responsabilidad profesional y averigua si necesitas una licencia comercial local.
¿Cuánto puede ganar un coach de presupuesto?
Los ingresos mensuales suelen estar entre $400 y $2,000, según tus tarifas, cuántos clientes atiendas y tus horas de trabajo. Son estimaciones y los resultados nunca están garantizados.
¿Qué reglas debo revisar antes de asesorar a personas sobre su dinero?
Consulta con el regulador de tu estado, ya que recomendar inversiones o productos específicos puede exigir una licencia de valores o de seguros. La reparación de crédito y la negociación de deudas están reguladas, así que revisa las reglas federales y estatales, y agrega un aviso de que no das asesoría legal ni de impuestos.
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Foto: Pexels en Pixabay
