Conseiller financier autorisé (placements ou assurance)
Aidez les clients de votre région à épargner, à préparer leur retraite et à se protéger comme conseiller autorisé, rémunéré à commission, à honoraires ou les deux.
- 3 k-15 k $
- Temps partiel
- Chez les clients
- Permis ou licence requis
Estimations pour un petit démarrage au Canada, sans garantie.
Données officielles
3 155 entreprises canadiennes avec employés et 10 481 sans employés dans ce domaine
NAICS 523930 “Investment advice”. Source: Statistics Canada, Canadian Business Counts, July 2025.
De quoi s'agit-il
Vous obtenez le permis nécessaire pour recommander des placements, de l'assurance, ou les deux, habituellement par l'entremise d'un courtier ou d'une agence d'assurance qui vous soutient en matière de conformité. Vous rencontrez vos clients chez eux, à leur lieu de travail ou dans un bureau partagé.
Vos trois premières étapes
- Vérifiez les exigences de permis de votre province pour les produits que vous souhaitez offrir (par exemple le permis en assurance ou l'inscription pour les fonds communs de placement)
- Parlez à deux ou trois courtiers ou agences de leur soutien, de leur rémunération, de leurs frais et de ce qu'ils exigent des nouveaux conseillers
- Dressez la liste des personnes et des groupes locaux que vous pourriez rencontrer, et prévoyez comment vous obtiendrez vos premiers clients de façon éthique
Qui paie
Des familles, des propriétaires de petite entreprise et des personnes proches de la retraite qui veulent des conseils et des produits réunis au même endroit. Les fournisseurs de produits versent des commissions, et certains clients paient des honoraires.
Comment elle gagne de l'argent
Des commissions sur les produits d'assurance et de placement, des commissions de suivi ou des frais fondés sur l'actif, et parfois des honoraires de planification. Le revenu progresse souvent lentement, à mesure que votre clientèle grandit.
Compétences utiles
- Aisance à parler aux gens et à bâtir la confiance
- Autodiscipline pour la prospection et le suivi
- Facilité à étudier pour des examens d'obtention de permis
- Capacité d'expliquer les produits avec honnêteté et clarté
À surveiller
- Un permis et des examens sont obligatoires pour vendre des placements et de l'assurance, et les règles varient selon la province : renseignez-vous auprès de vos organismes de réglementation provinciaux
- La commission peut créer des conflits d'intérêts : vous devez la divulguer et placer les besoins du client en premier
- L'assurance responsabilité professionnelle (erreurs et omissions), habituellement souscrite par l'entremise de votre courtier ou de votre agence
- Un revenu irrégulier au début : gardez des économies ou une autre source de revenu pendant que vous vous établissez
Rapport de recherche · Canada
Tout ce qu’il faut pour démarrer : conseiller financier autorisé (placements ou assurance)
Recherché en direct sur le Web pour le Canada : vrais prix de démarrage, permis et règles, ce que les autres facturent, un exemple de seuil de rentabilité, comment trouver vos premiers clients et un plan de 30 jours. Avec sources.
Pour le moment, le rapport complet est en anglais.
- Coûts de démarrage avec de vrais prix
- Permis, immatriculation et règles
- Prix : ce que les autres facturent
- Exemple de seuil de rentabilité
- Trouver vos premiers clients
- Plan de lancement de 30 jours
- Risques et comment les réduire
Livraison immédiate. En achetant, vous acceptez la livraison tout de suite; le droit d’annulation de 14 jours prend donc fin à la réception. Pas reçu ou défectueux? Remboursement complet, voir les Conditions.
Questions fréquentes
Combien en coûte-t-il pour devenir conseiller financier autorisé?
Les estimations se situent généralement autour de 3 000 $ à 15 000 $ CAD, selon votre parcours d'obtention de permis, vos examens et votre installation. L'entente avec votre courtier ou votre agence peut influer sur ce que vous payez, alors comparez vos options.
Quels permis faut-il pour conseiller en placements ou en assurance au Canada?
Un permis et des examens sont obligatoires pour vendre des placements et de l'assurance, et les règles varient selon la province : communiquez donc avec vos organismes de réglementation provinciaux. Vérifiez aussi l'assurance responsabilité professionnelle (erreurs et omissions), habituellement souscrite par l'entremise de votre courtier ou de votre agence, ainsi que la façon de divulguer la commission.
Combien un conseiller financier peut-il gagner à ses débuts?
Les revenus mensuels sont généralement estimés autour de 1 500 $ à 7 500 $, selon votre clientèle et votre mode de rémunération. Le revenu peut être irrégulier au début : gardez des économies ou une autre source de revenu pendant que vous vous établissez. Prévoyez au moins 20 heures par semaine.
D'autres façons de mener cette entreprise
Autres idées : services aux entreprises
Bureau de notaire avec clients sans rendez-vous et sur rendez-vous
Exploitez un petit bureau de notaire offrant des signatures, des copies certifiées conformes et d'autres documents, là où votre province le permet.
- 4 k-15 k $
- Temps partiel
- Local à soi
Recouvrement de créances commerciales à domicile
Relancez les factures impayées de petites entreprises depuis votre bureau à domicile, avec une rémunération surtout fondée sur un pourcentage des sommes recouvrées.
- 3 k-15 k $
- Temps partiel
- À domicile
Fournisseur de fournitures de bureau à domicile
Achetez du papier, des stylos et du toner en gros, puis livrez-les à de petites entreprises de votre région depuis une pièce libre ou un garage.
- 3 k-15 k $
- À côté
- À domicile
Petite entreprise de location d'outils et de remorques à domicile
Lancez-vous en petit en louant quelques remorques, génératrices, plaques vibrantes ou outils électriques à des gens de votre secteur, depuis votre entrée de cour ou votre garage.
- 3 k-15 k $
- À côté
- À domicile
Revente de machines à crème glacée et de pièces
Vendez des machines à crème glacée, des congélateurs-vitrines et des pièces de rechange à des cafés, des commerces et de petits fabricants, depuis la maison.
- 3 k-15 k $
- À côté
- En ligne
Courtier en alimentation à temps plein pour chaînes et distributeurs
Représentez plusieurs marques alimentaires et vendez à des acheteurs d'épiceries régionales, à des distributeurs et à des restaurants.
- 3 k-15 k $
- Temps plein
- Chez les clients
